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ライフプランの作成方法

夢や目標を叶え、充実した人生を過ごすには資金が必要です。
しかし、毎月の生活費用や教育費用などの支払いに追われ、貯金をする余裕もなく、ギリギリの収入で生活を強いられている方も少なくありません。

そんな将来への生活に不安を抱いている方に、まず考えていただきたいことが「ライフプランの作成」です。
あなた自身の幸せと家族皆さんの幸せを願うためにも、ライフプランを作成して豊かな人生を歩んでいきましょう。

人生の3大資金(教育資金・住宅資金・老後資金)について考える

教育資金

教育資金はお子様の進路によって支出額が異なります。
小学校・中学校・高校・大学・就職に至るまで多額の資金が必要になりますし、塾や部活動など学校外の活動費用も忘れてはなりません。また、県外への進学や就職をする場合は、仕送りの金額も考慮する必要があります。

お子様の成長に合わせ、教育資金を準備するためにも、学資保険などを利用して計画的に資金づくりを行うと良いでしょう。

住宅資金

住宅資金は住宅を購入する際に必要なお金です。教育資金と違い、購入するタイミングに関してはご自身で選択することが可能になります。

住宅資金に関しては、一般的に頭金と諸費用から構成されており、マイホームを購入する際は頭金を準備しなくてはなりません。

将来の家計を左右することにもなりかねませんので、負担がかからないよう、無理のないローンを組んで資金計画を行いましょう。

老後資金

老後資金は誰もが準備しなければならないものです。なぜなら「結婚しても子どもは持たない」「家は相続する」と選択できたとしても、老いは誰にでも必ずやってきます。また、近年では年金問題の発覚により、公的年金への信頼性が希薄化しつつあります。

安心できる老後生活を営むためにも、公的年金だけに頼らず、自分で老後資金を準備することが大切です。
保険で老後資金を貯めようと考える方も沢山いらっしゃいますが、保険にも様々な種類がありますので、専門家に相談して賢く貯めることをおすすめします。

叶えたい夢や目標について考える

人生には色々なライフイベントがあります。マイホーム購入や車の買い替えをはじめ、出産や結婚、お子様の進学や独立、定年退職などそれぞれのご家庭によって様々です。充実した人生を過ごすためにも、将来の目標や叶えたい夢について考え、家族皆で話し合いの場を設けることが大切です。

そして、将来への方向性が明確になった時は、その考えた内容を整理するためにもライフプラン表を作成することをおすすめします。

「家族の誰がいつまでに実現したいのか」「どんな目標を達成したいのか」「どのくらいの時間やお金が必要か」など様々な情報をまとめることで、夢実現へのゴールが見えてきます。

しかし、ライフプランは絶対的なものではありません。途中で夢が変わるようであればライフプランの見直しが必要です。あなたの人生を豊かにするためにも、先々を見据えたライフプランを作成しましょう。

オークノールプロジェクトでは1人1人に合った資産運用が行えるよう、様々なプロジェクトを行っております。

分かりにくい保険の知識や金融経済に対する知識、投資に関するご相談まで幅広く承っておりますので、資産運用を検討している初心者の方にも最適です。

東京横浜で資産運用に関するご相談がある方は、ぜひオークノールプロジェクトにお任せください。

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